فهرست عناوین

منظور از الگوهای غیرعادی تراکنش، غیرعادی بودن مواردی مانند اندازه، تعداد دفعات انجام تراکنش، و یا نوع ارز دیجیتال معامله شده در تراکنش است. مثال‌های الگوهای غیرعادی تراکنش نیز به صورت زیر هستند:

• انجام چندین تراکنش توسط کاربران با ارزش بالا و در مدت زمانی کوتاه (برای مثال 24 ساعت).
• واریز ارز به حساب‌هایی که دارای ارز سرقت شده هستند.
• تراکنش‌های مداوم و با ارزش بالا از چندین حساب به یک حساب.
• تبدیل مقدار زیادی از یک ارز به چندین ارز دیگر که در آن کارمزد بسیار زیادی پرداخت می‌شود.
• sdlkjhfsjkdhfsdhgfsd

ریسک‌ها و خطرات جغرافیایی

• تراکنش‌های ارز دیجیتال در صرافی‌ها و پلتفرم‌هایی که قوانین AML (Anti Money Laundering) مناسبی ندارند.
• کاربرانی که از مناطق خارج از کشور خود اقدام به دریافت و یا ارسال ارزهای دیجیتال می‌کنند.
• کاربرانی که آدرس تجاری خود را در کشورهایی که گزارش فعالیت مشکوک مطابق با استانداردهای FATF ندارند، منتشر می‌کنند.

ناشناس بودن

افشا نشدن هویت افراد و ناشناس ماندن، یکی از ویژگی‌های اصلی بازار ارزهای دیجیتال است. با این حال، شناسایی فعالیت‌های مجرمانه برای مراجع قانونی مشکل است، اما کماکان نشانه‌هایی از این گونه فعالیت‌ها را می‌توان در حساب کاربران مجرم مشاهده کرد:

• کاربرانی که ارز دیجیتال خود را از شبکه بلاکچین عمومی خارج کرده و آن را به کوین‌های حریم شخصی تبدیل می‌کنند.
• کاربرانی که بدون مجوز، مانند خدمات‌دهندگان ارز دیجیتال رفتار می‌کنند.
• انجام تراکنش با مبالغ بالا در پلتفرم‌هایی که با معیارهای KYC (Know Your Customer) و CDD (Customer Due Diligence) منطبق نیستند.
• استفاده از سرورهای پروکسی و یا دیگر سرویس‌ها برای مخفی کردن آدرس IP هنگام ثبت‌نام در صرافی.

رفتارهای مشکوک

پلتفرم‌های ارز دیجیتال باید در مرحله KYC یا همان احراز هویت، کاربرانی که مدارک هویتی کافی ندارند و یا مدارک آن‌ها جعلی است را شناسایی کرده، و از فعالیت آن‌ها جلوگیری کند. همچنین برخی رفتارهای مشکوک نیز وجود دارد که پلتفرم‌ها باید آن‌ها را  به عنوان رد فلگ در نظر بگیرند:

• تراکنش با آدرس IP و دامنه‌های نامطمئن که با کشور محل سکونت کاربر همخوانی ندارد.
• چندین کیف پول که با یک آدرس IP یکسان کنترل می‌شوند.
• استفاده منظم از ارزهایی که با فعالیت‌های مجرمانه و یا طرح‌های پانزی مرتبط هستند.
• کاربرانی که به طور مداوم اطلاعات هویتی خود را تغییر می‌دهند.
• کاربرانی که از چندین آدرس IP مختلف برای انجام تراکنش‌ها استفاده می‌کنند.

منبع پول‌ها

تاریخچه و بنیانگذاران ارز دیجیتال زیلیکا 

شناسایی منبع پولی که در یک تراکنش استفاده می‌شود، می‌تواند به مشخص کردن مجرمانه بودن تراکنش کمک کند. با اینکه در بازار ارزهای دیجیتال همان‌طور که اشاره شد هویت افراد و منبع پول آن‌ها مشخص نیست، اما در صورت مشاهده چندین مورد زیر، می‌توان تراکنش را رد فلگ در نظر گرفت:

• پول‌های مربوط به حساب‌هایی که بخاطر فعالیت‌های مجرمانه (مانند کلاهبرداری، بازارهای سیاه و..) شناخته شده هستند.
• کیف پول‌های ارز دیجیتال که به چندین کارت اعتباری متصل هستند و مقدار زیادی ارز فیات (مانند دلار و یورو) برداشت می‌کنند.

رد فلگ ارز دیجیتال چگونه اتفاق می‌افتد؟

پلتفرم‌های خرید ارز دیجیتال که کنترل زیادی روی فعالیت کاربران و تراکنش‌های انجام شده در پلتفرم خود دارند، ممکن است پس از مشاهده کردن یک مورد مشکوک به رد فلگ بودن، اقدامات مختلفی انجام دهند. شدت و سرعت انجام این اقدامات، بسته به میزان حساسیت رد فلگ مورد نظر است. تعدادی از این اقدامات به صورت زیر هستند:

• پلتفرم مورد نظر ممکن است با مشتری مشکوک به فعالیت مجرمانه تماس گرفته و از او درمورد فعالیت خود در این پلتفرم سوال کند.
• در صورتی که نیاز به کنترل و نظارت بیشتر روی یک آدرس باشد، پس از مشاهده رد فلگ، آدرس مورد نظر توسط پلتفرم برچسب زده شده و مشخص می‌شود تا در آینده بتوان فعالیت‌های آن را کنترل کرد.
• در برخی شرایط که پلتفرم از مجرمانه بودن فعالیت حساب مطمئن باشد، ممکن است حساب مورد نظر و آدرس آن مسدود شود

چگونه از رد فلگ در ارز دیجیتال جلوگیری کنیم؟

حالا که با رد فلگ و معیارهای آن در بازار ارزهای دیجیتال آشنا شدید، باید به بررسی روش‌های جلوگیری از رد فلگ بپردازیم. چندین روش اصلی برای جلوگیری از رد فلگ‌ها وجود دارد. برای مثال، شما می‌توانید با استفاده از معیارهای مشخص شده توسط FATF، به بررسی تراکنش و پروژه مورد نظر

بپردازید. در صورتی که چندین معیار مختلف در تراکنش وجود داشت، می‌توان آن را رد فلگ در نظر گرفت و باید از آن دوری کنید.

تحقیق و بررسی دقیق درباره پروژه‌ها و تراکنش‌ها نیز از راهکارهای مناسب است. با شناسایی کامل پروژه و بررسی مواردی مانند ارائه دهنده، نقشه راه و سابقه آن، می‌توانید به خوبی آن را شناسایی کرده و در صورت رد فلگ بودن، از شرکت در آن خودداری کنید. همچنین در بسیاری از رد

فلگ‌ها، وعده‌های غیرواقعی با سودهای بسیار بالا به کاربران داده می‌شود که شناسایی و دوری از پروژه را راحت می‌کند.